Kreditna analiza za kontrolere

Opis

Ekonomsko okruženje postaje svakim danom sve kompleksnije i brže te poznavanjem poslovanja svojih kupaca, dobavljača, konkurenata i poslovnih partnera lakše možemo predvidjeti njihove poteze, smanjiti rizike te prepoznati prilike i tako prilagoditi strategiju vlastitog poduzeća. Kreditna analiza je puno više od puke analize financijskih izvještaja i treba ju prihvatiti kao strateški alat. Ista nije rezervirana samo za financijske institucije. Idealno okruženje za ustroj procesa kreditne analize kod nefinancijskih poduzeća je u okviru funkcije kontrolinga, jer kontroling je taj čiji je zadatak pružiti informacijsku podlogu menadžmentu za donošenje strateških odluka, uz transparentan prikaz ključnih rizika. Kreditna analiza omogućava pogled u budućnost, što je esencijalno za ispravnu procjenu kreditne sposobnosti poduzeća. Fokus na povijesne podatke i pokazatelje je plodno tlo za brojne loše prakse u upravljanju rizikom. Pogled na nekoliko osnovnih pokazatelja i na povijest blokada računa više nije dovoljan kako bi se donosile adekvatne odluke te napredna razina znanja postaje sve važnija.

Ciljevi

Kroz ovu specijalističku edukaciju polaznici će:

• savladati tehnike kreditne analize
• razumjeti kako optimizirati strategiju vlastitog poduzeća u zavisnosti od kvalitete poslovanja svojih kupaca, dobavljača i konkurenata
• naučiti procijeniti poslovni rizik i financijski rizik poduzeća.

Kome je namijenjena

Edukacija u najvećoj mjeri cilja kontrolere kao ključne osobe zadužene za transparentnost rizika u poslovanju poduzeća, ali korisna je i vlasnicima kompanija, menadžmentu, konzultantima, financijskim analitičarima i risk managerima u financijskim institucijama te specijalistima u reviziji, financijama i računovodstvu.

U kotizaciju edukacije uključeni su materijali, certifikat Poslovne učinkovitosti o pohađanju stručnog usavršavanja, ručak i osvježenja tijekom pauze.

SADRŽAJ I RASPORED RADIONICE

1.dan

08:30 - 09:00    Registracija i preuzimanje materijala
09:00 - 10:30    Uloga i svrha kreditne analize kupaca, dobavljača i konkurenata u kontrolingu

• Zašto kreditna analiza treba biti dio kontrolinga
• Koristi od kreditne analize za kontrolere
• Uloga kreditnog rejtinga i njegova primjena u kontrolingu

10:30 - 10:45    Stanka za kavu
10:45 - 12:15    Ocjena poslovnog rizika

• Rizik industrije
• Rizik države
• Alati za ocjenu rizičnosti industrije

Praktična vježba: Procjena rizika industrije i kako ista utječe na novčani tok poduzeća

12:15 - 13:15    Stanka za ručak
13:15 - 14:45    Ocjena poslovnog rizika (nastavak)

• Analiza kompetitivnog položaja
• Alati za ocjenu kompetitivnog položaja poduzeća
• Određivanje poslovnog profila poduzeća

Praktična vježba: Procjena kompetitivnog položaja poduzeća i utjecaj istog na novčani tok

14:45 - 15:00    Stanka za kavu
15:00 - 16:30    Ocjena financijskog rizika

• Novčani tok i kako ga mjeriti
• Koncept prilagođene EBITDA-e, duga i novca
• Pokazatelji otplatnog potencijala

Praktična vježba: Procjena otplatnog potencijala poduzeća

2.dan

09:00 - 10:30    Ocjena financijskog rizika (nastavak)

• Kapitalna struktura
• Procjena likvidnosti poduzeća
• Ocjena financijske politike i utjecaja vlasništva na financijski rizik

Praktična vježba: Procjena financijskog rizika poduzeća

10:30 - 10:45    Stanka za kavu
10:45 - 12:15    Modifikatori kreditnog profila poduzeća

• Ocjena menadžmenta i upravljanja
• Utjecaj grupe i države na kreditnu kvalitetu poduzeća
• Izračun kreditnog rejtinga

12:15 - 13:15    Stanka za ručak
13:15 - 14:45    Case study – optimizacija strategije poduzeća uz primjenu kreditne analize

• Kreditna analiza dobavljača, kupca ili konkurenta
• Izrada strateškog prijedloga
• Prezentacija analize i strateškog prijedloga te grupna diskusija

14:45 - 15:00    Stanka za kavu
15:00 - 16:30    Case study (nastavak)