Investicijski plan koji osvaja ulagača

Investicijski plan osnovni je alat za prikupljanje financijskih sredstava koji prestavlja profesionalno pripremljen dokument. Kvalitetna priprema poduzetničkog pothvata podrazumijeva izradu stručnog plana koji će dati odgovore na mnoga relevantna pitanja. Zajmodavcima je potrebno pripremiti čitav paket dokumentacije kojima bi dobili odgovore na niz pitanja poput hoće li vaše poslovanje uspjeti, hoćete li biti odgovoran vlasnik tvrtke, posvećen poduzetničkom pothvatu, kako ćete pridonijet razvoju tržišta, gdje i koliko brzo će vaše poslovanje rasti i dr. Odgovor na mnoga pitanja nalazi se u dobro osmišljenom i temeljitom poslovnom planu ili investicijskoj studiji, ovisno o namjeni ulaganja i veličini pothvata.

Poslovni plan je nacrt budućeg poslovanja sukladno ideji i ciljevima, viziji i misiji poduzetnika pa se od poduzetnika očekuje da bude osobno uključen u izradu i potpuno razumije o čemu plan govori. Investicijska studija je nešto opširnija i uključuje nešto više ekonomsko financijskih proračuna i analiza. Prije svega, poslovni plan ili investicijsku studiju poduzetnik izrađuje zbog sebe, a potom za izvore financiranja i potencijalne partnere, kako bi mogao donijeti kvalitetne poslovne odluke i procijeniti isplativost i potencijalne rizike vlastitog poduzetničkog pothvata.

Ključni koraci izrade Investicijske studije mogu se svesti na sljedeće:

1. Odredite za koga pišete

Kada pišete investicijski projekt, morate odrediti tko će ga čitati. Plan pothvata za ulagače partnere uključuje detaljniju analizu tržišta i potencijalnog povrata ulaganja, dok investicijski plan za banku u fokusu ima rizike i mogućnost otplate kredita.

2 .Izradite nacrt

Nacrt investicijskog plana treba pripremiti prije samog istraživanja. Investicijska studija je dokument koji sadrži: analizu tržišta, tehnološko-tehničku, lokacijsku i organizacijsku te ekonomsko-financijsku analizu s ocjenom uspješnosti i prihvatljivosti investicijskog projekta za izvedbu. Sadržaj je propisan i lako dostupan na mrežnim stranicama.

3. Istraživanje i prikupljanje informacija

Nakon što ste odredili budžet i donijeli odluku o načinu i vrsti financiranja koje vaše poslovanje zahtijeva, vrijeme je za istraživanje. Istraživanje pokriva nekoliko ključnih područja: uvid u poslovno iskustvo investitora u djelatnosti koja je planirana investicijom, istraživanje tržišta i tržišni potencijal, perspaktivu grane djelatnosti i profil kupaca. Za svaki dio investicijskog plana potrebno je provesti istraživanje, osim za Sažetak. Srećom, mnogo potrebnih istraživanja može se obaviti online, ali stoji činjenica da pisanje poslovnog plana zahtjeva puno posla.

4. Pripremite analizu

Prikupili ste većinu podataka i započinje proces analize, procjena rizika itd. Ukoliko postoje, uključite rizike koji se odnose na tehnologiju, komercijalizaciju, regulativu. Navedite koje aktivnosti ćete poduzeti kako bi se smanjili ili izbjegli identificirani rizici i negativni efekt. Tek analiziranjem svih detalja budućeg pothvata, može se uvidjeti da li je opravdano i realno pristupiti realizaciji ideje.

5. Ocjenite isplativost

Usko surađujte sa svojim financijskim savjetnikom kako biste razvili realne projekcije i prikazali ekonomsko-financijsku ocjenu. Budući da se pretpostavlju optimistične projekcije, potrebno je izraditi i analize osjetljivosti.

Iz filma Jerry Maguire, http://socialmediasean.com

6. Napišite sažetak

Sažetak, predstavljen na prvim stranicam, pripremite na kraju. Kada ste temeljito razradili sve dijelove investicijske studije, napišite sažetak. Opišite svrhu i opravdanost projekta kroz glavne karakteristike i ciljeve, istaknite ključne točke i uključite rezultate povrata ulaganja ili povrata zajma i planirani način provedbe.

7. Pregledajte i uredite

Dobro napisan investicijski plan koji otvara vrata financijskoj potpori je plan koji je revidiran i pregledan. Ne zaboravite ovaj važan korak. Pitajte druge za povratne informacije. Pobrinite se za uređivanje, korekturu i lekturu. Imate samo jedan pokušaj da ostavite dobar dojam.

Autor: Željka Šeler, mag. oec.

Na edukaciji Izrada investicijske studije koja se održava 06.10.2020 u Martićevoj 73 u Zagrebu kroz više praktičnih primjera i kroz rad na praktičnim vježbama upoznajte se s osnovnim preduvjetima izrade uspješnog investicijskog plana, osnovnim sadržajem, strukturom i nužno potrebnim elementima kvalitetnog investicijskog plana.

Detaljan sadržaj edukacije i prijavnicu možete pronaći na : https://www.poslovnaucinkovitost.hr/aktualne-edukacije/cijena/izrada-investicijske-studije1