Ocjena boniteta

Ova specijalistička edukacija dio je programa Financijska akademija Poslovna učinkovitost.

Opis i ciljevi:
S obzirom na trenutačnu situaciju na tržištu, kao i u situaciju u gospodarstvu, sve veći broj poduzetnika ima potrebu za dodatnim sredstvima financiranja te ulaze u različite poslovne odnose npr. vjerovničko-dužnički, poslovna partnerstva kroz zajednička ulaganja, kupovine i prodaje tvrtki, kreditiranje, intervencije državnih organa u gospodarstvu i sl. Kako bi ojačali svoju pregovaračku poziciju i izbjegli moguće rizike, izuzetno je važno unaprijed spoznati osobine poslovnog partnera. Jedini način da izbjegnemo rizik poslovanja s prekomjerno zaduženim partnerima je ocjena boniteta -  svakako prije poslovne suradnje.

Cilj ove specijalističke radionice je upoznati sudionike kroz stvarne primjere i rad na praktičnim vježbama s pretpostavkama i postupkom ocjene boniteta poduzeća, kao i ocjene poslovanja poduzeća. Rezultat ocjene boniteta poduzeća pomaže menadžmentu i vlasnicima izabrati kvalitetnog poslovnog partnera i osigurati  vremensku neograničenost poslovanja, kao i stjecanje komparativne prednosti nad konkurencijom kroz praćenje konkurentskih poduzeća i donošenje boljih strateških odluka.

Sve praktične vježbe izvode se u Excel®-u na stvarnim financijskim izvještajima tvrtki čiji vrijednosni papiri kotiraju na Zagrebačkoj burzi.

Kome je namijenjena:
Ova specijalistička radionica namijenjena je:

• Vlasnicima i menadžmentu poduzeća
• Investitorima i investicijskim savjetnicima
• Specijalistima u kontrolingu, internoj reviziji, financijama i računovodstvu

U kotizaciju edukacije uključeni su materijali, certifikat Poslovne učinkovitosti o pohađanju stručnog usavršavanja, ručak i osvježenja tijekom pauze.

SADRŽAJ I RASPORED

08:30 - 09:00 Registracija i preuzimanje materijala
09:00 - 10:30 Osnovne pretpostavke ocjene boniteta

• Definicija, namjena i cilj ocjene boniteta
• Postupak ocjene boniteta
• Pravni status
• Dokumentacijska osnova

PRAKTIČNA VJEŽBA: Uvjerenje u zaradu nasuprot stvarnoj zaradi

10:30 - 10:45 Stanka za kavu
10:45 - 12:15 Povijesna analiza i strateška pozicija poduzeća

• Korištenje izvještaja revizije
• Definiranje vijeka ocjenjivanja
• Horizontalna analiza
• Vertikalna analiza
• Izbor pokazatelja za ocjenu boniteta poduzeća

PRAKTIČNA VJEŽBA: Analiza pokazatelja

12:15 - 13:15 Stanka za ručak
13:15 - 14:45 Metodologija ocjene boniteta

• Elementi za izračunavanje pokazatelja
• Pokazatelji likvidnosti
• Pokazatelji zaduženosti
• Kreditni rejting
• Ocjene efikasnosti
• Ocjene rentabilnosti
• Reprodukcijska sposobnost
• Analiza ljudskih potencijala

PRAKTIČNA VJEŽBA: Analiza pokazatelja 

14:45 - 15:00 Stanka za kavu
15:00 - 16:30 Procjena ukupne tržišne učinkovitosti u budućnosti

• Analiza industrijske grane
• Porterovih 5 sila
• PESTLE
• SWOT
• Kako i gdje dobiti bonitetne informacije (Fina, Poslovna Hrvatska...)
• Bonitetne agencije
• Završna diskusija

PRAKTIČNA VJEŽBA: Ocjena boniteta